תכנון פיננסי
השתלמות כאן, גמל שם, חיסכון בבנק ועוד אחד שנפתח פעם ונשכח. תכנון פיננסי מחבר את כל זה לתוכנית אחת, שמותאמת ליעדים שלכם.
מה נכנס לתוכנית
- קרנות השתלמות.
- קופות גמל וגמל להשקעה.
- חסכונות פרטיים.
- היעדים שלכם: דירה, לימודים לילדים, פרישה מוקדמת או פשוט שקט כלכלי.
איך בונים את התוכנית
מתחילים מהיעדים, לא מהמוצרים. מה חשוב לכם, מתי תצטרכו את הכסף ומה רמת הסיכון שנוחה לכם. אחר כך ממפים את כל החסכונות הקיימים, כולל אלה שנשכחו, בודקים דמי ניהול, מסלולים ונזילות, ומתאימים אותם ליעדים.
התוצאה היא תוכנית אחת ברורה: מה יש לכם היום, לאיזו מטרה מיועד כל חיסכון, ומה כדאי לשנות. אנחנו ממליצים, ואתם מחליטים.
למה הכל במקום אחד
כשרואים את כל החסכונות ביחד, קל יותר לזהות כפילויות, דמי ניהול גבוהים מדי או חיסכון שלא מתאים למטרה שלו. וכשמשהו משתנה בחיים, יודעים בדיוק מה לעדכן.
הכסף נשאר בגופים המוסדיים שבהם הוא מנוהל היום. אנחנו עוזרים לכם לבנות את התוכנית, לבחור בין החלופות ולעקוב אחריה.
למי זה מתאים
- מי שצבר חסכונות בכמה מקומות ורוצה סדר.
- משפחות שמתחילות לחסוך למטרה מסוימת.
- עצמאים שרוצים לתכנן את החיסכון שלהם בעצמם, עם ליווי.
- מי שמתקרב לפרישה ורוצה לראות את כל התמונה.
שאלות נפוצות
אתם מנהלים את הכסף בעצמכם?
לא. הכסף נשאר בגופים המוסדיים. אנחנו בונים איתכם את התוכנית, עוזרים לבחור בין החלופות ומלווים אתכם לאורך הדרך.
מה ההבדל בין קרן השתלמות לגמל להשקעה?
שניהם אפיקי חיסכון, עם כללים שונים לגבי הפקדות, משיכה ומס. בפגישה נבדוק איזה מהם מתאים ליעדים שלכם, ואם צריך את שניהם.
כל כמה זמן מעדכנים את התוכנית?
פעם בשנה מתאמים שיחה קבועה ומעדכנים את התוכנית לפי מה שהשתנה. אפשר לפנות אלינו גם כשקורה משהו משמעותי בחיים.
המידע בעמוד כללי, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני המותאם אישית. מיכאל וקנין הוא סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון (L-00118825). לפרטים: גילוי נאות.
רוצים תוכנית אחת לכל הכסף?
פגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות.