תכנון פרישה

הפרישה היא אחת ההחלטות הכלכליות הגדולות בחיים, ורוב ההחלטות בה נעשות פעם אחת. כדאי להגיע אליה עם תמונה מלאה ועם זמן לחשוב.

החלטות שקשה לשנות אחר כך

חלק מההחלטות בפרישה, כמו אופן משיכת הכסף או מסלול הקצבה, קשה או בלתי אפשרי לשנות אחרי שהתקבלו. לכן כדאי לבדוק אותן לפני, ולא אחרי.

מתי נכון לפרוש. גיל הפרישה, ההכנסות הצפויות וההוצאות שלכם, ומה משתנה אם מקדימים או דוחים.
איך למשוך את הכסף. קצבה חודשית, סכום חד־פעמי או שילוב ביניהם, ומה המשמעות של כל בחירה לאורך השנים.
מס וקיבוע זכויות. אילו הטבות מס קיימות, כולל קיבוע זכויות, ואיך משתמשים בהן כחוק. את הפרטים נעבור יחד, לפי המצב שלכם.
כל החסכונות ביחד. קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות, בתמונה אחת.

מתחילים בפגישת היכרות. עם ההסכמה שלכם מוציאים דוח מהמסלקה הפנסיונית, כדי לראות את כל החסכונות במקום אחד, גם קרנות ישנות שנשכחו.

אחר כך בונים תוכנית פרישה ברורה, עם כל המספרים על השולחן. אנחנו ממליצים, ואתם מחליטים.

גם אחרי הפרישה אנחנו כאן. פעם בשנה מתאמים שיחה, בודקים מה השתנה ומעדכנים את התוכנית.

רוצים הערכה ראשונית לפני הפגישה? נסו את מחשבון הקצבה באתר.

כמה שנים לפני, כשעוד אפשר לשנות דברים: את גובה ההפקדות, את המסלולים ואת מועד הפרישה. גם מי שכבר קרוב לפרישה, כדאי שיעשה בדיקה מסודרת לפני שהוא מחליט.

אין תשובה אחת. זה תלוי בגובה החיסכון, בהכנסות אחרות, במצב המשפחתי ובמס. בודקים את החלופות ומציגים לכם את ההבדלים בצורה פשוטה.

פגישת ההיכרות ללא עלות וללא התחייבות.

המידע בעמוד כללי, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני המותאם אישית. מיכאל וקנין הוא סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון (L-00118825). לפרטים: גילוי נאות.

פגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות.